个税计算 / 年终奖 / 工资计算 / 社保 / 退休金估算 / 加班费 · 本地计算不上传
共 6 款工具 · 浏览器本地运行 · 数据不上传| 级数 | 全年应纳税所得额 | 税率 | 速算扣除数 | 对应月收入区间（约） |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 不超过 36,000 元 | 3% | 0 元 | 月入 5,000~8,000 |
| 2 | 36,000 ~ 144,000 元 | 10% | 2,520 元 | 月入 8,000~17,000 |
| 3 | 144,000 ~ 300,000 元 | 20% | 16,920 元 | 月入 17,000~30,000 |
| 4 | 300,000 ~ 420,000 元 | 25% | 31,920 元 | 月入 30,000~40,000 |
| 5 | 420,000 ~ 660,000 元 | 30% | 52,920 元 | 月入 40,000~60,000 |
| 6 | 660,000 ~ 960,000 元 | 35% | 85,920 元 | 月入 60,000~85,000 |
| 7 | 超过 960,000 元 | 45% | 181,920 元 | 月入 85,000 以上 |
注：应纳税所得额 = 年收入 - 60,000 免征额 - 社保公积金 - 专项附加扣除
工资与个税 是 计算工具 大类下的子类，共 6 款工具。所有工具都在你的浏览器内运行，输入数据不上传到任何服务器，断网仍能用，无次数限制。
根据最新个人所得税法，输入月收入、社保公积金和专项附加扣除，自动计算应纳税所得额、适用税率、速算扣除数和应缴个税，以及税后收入。
支持两种计税方式对比：单独计税（年终奖÷12 找税率）和并入综合所得计税。帮助您选择税负更优的方案。
从税前月薪倒推税后实发工资，自动扣除社保公积金个人部分和个人所得税，清晰展示各项扣除明细。
支持北京、上海、广州、深圳、成都等城市预设比例，也支持自定义比例。分别计算个人和单位应缴纳的养老、医疗、失业、工伤、生育保险费用。
基于当前缴费基数、年龄、社平工资等参数，估算未来退休后每月可领取的养老金。采用基础养老金 + 个人账户养老金的简化模型。
根据劳动法规定，按工作日 1.5 倍、休息日 2 倍、法定节假日 3 倍的标准计算加班费。输入加班时长即可得到加班费明细。
我国个人所得税采用综合与分类相结合的税制。居民个人的综合所得（工资薪金、劳务报酬、稿酬、特许权使用费）按纳税年度合并计算个人所得税，适用 3%~45% 的七级超额累进税率。
年终奖可选择单独计税或并入综合所得计税。当全年收入较低时，并入综合所得可能税负更低；当收入较高时，单独计税通常更有利。建议两种方式都试算后再决定。
社保缴费比例因城市而异。以北京为例：养老保险个人 8% 单位 16%，医疗保险个人 2% 单位 9.8%，失业保险个人 0.5% 单位 0.5%，工伤保险个人 0% 单位 0.2%~1.9%，生育保险个人 0% 单位 0.8%。公积金个人和单位各 5%~12%。
基本养老金由基础养老金和个人账户养老金组成。基础养老金与缴费年限、缴费基数和社会平均工资挂钩，缴费年限越长、缴费基数越高，基础养老金越高。个人账户养老金为个人账户余额除以计发月数（60 岁退休为 139 个月）。
根据《劳动法》第四十四条：工作日安排延长工作时间的，支付不低于工资 150% 的报酬；休息日安排工作又不能补休的，支付不低于 200% 的报酬；法定节假日安排工作的，支付不低于 300% 的报酬。
Q：计算结果的准确性如何？
A：本工具严格按税法、社保政策和劳动法规定的公式计算，但由于各地政策差异和个人情况不同，结果仅供参考，实际以相关部门核定为准。
Q：数据会上传到服务器吗？
A：不会。所有计算都在您的浏览器本地完成，输入数据不会离开您的设备，无需担心隐私泄露。
Q：为什么社保比例与我的城市不一样？
A：社保比例因城市而异，我们在预设中提供了几个主要城市的常见比例，如果不在列表中，您可以选择"自定义比例"手动输入各项比例。
Q：退休金估算准确吗？
A：退休金估算采用了简化的标准模型，实际退休金受未来政策变化、工资增长率、通胀等因素影响，估算结果仅供参考。
Q：年终奖两种计算方式哪个更省税？
A：一般情况下，当全年应纳税所得额较低时（低于 36,000 元），并入综合所得更省税；当收入较高时，单独计税更有利。建议使用本工具两种方式都试算后比较。
Q：加班费计算中的月计薪天数为什么是 21.75 天？
A：根据《关于职工全年月平均工作时间和工资折算问题的通知》，月计薪天数 = (365天 - 104天休息日) ÷ 12个月 = 21.75 天，这是法定标准。